1inch дизайнерінен бастап өзінің DeFi стартапына дейін: Дмитрий Важенин Lifted Finance-ті қалай салады

Дмитрий неліктен 1inch-ке мақсатты түрде барғанын, неге үлкен Web3 компаниясында жұмыс істегеннен кейін қайтадан фундер болуды шешкенін, неге Solana-ға бәс тігетінін және DeFi қаржылық инфрақұрылымға қалай айналуы мүмкін екенін айтты, оның күрделілігі соңғы пайдаланушы байқамайды.

Дизайн студиясынан Web3-ке дейін

Дмитрий мансабы ұзақ уақыт бойы екі бағыттың-дизайн мен кәсіпкерліктің қиылысында дамыды.

Ол алдымен дизайнер болып жұмыс істеді, содан кейін негізінен финтех өнімдерімен айналысатын өзінің дизайн студиясын іске қосты. Осыдан кейін creator economy-да өзінің venture-backed стартапы пайда болды.

Web3 бастапқыда оның жоспарларына кірмеген. Дмитрий Биткоин туралы мектептен білген, бірақ ұзақ уақыт бойы криптоиндустрияға күмәнмен қараған. Web3 компаниясында жұмыс істегеннен кейін бәрі өзгерді.

Ол алғаш рет Web3 компаниясының ішінде болып, таңбалауыштардың, бағалардың және кестелердің артында не тұрғанын көргенде өзгерді.

"Мен тек таңбалауыштар мен графиктерді ғана емес, өнімдердің, хаттамалардың, пайдаланушылардың, өтімділіктің, тәуекелдердің және экономиканың нақты қалай жұмыс істейтінін көре бастадым".

Алғашқы Web3 жобаларының бірінде қор шамамен 300 миллион долларға активтерді басқарды. содан кейін крипт тек алыпсатарлық болып көрінбеді: интерфейстердің артында нақты ақша, тәуекелдер және күрделі қаржылық инфрақұрылым болды, оны пайдаланушыға түсінікті ету керек.

"Қорқынышты және түсініксіз жерге бару", — деп Дмитрий өзінің мансабын бастаудың негізгі сабақтарының бірін осылай тұжырымдайды.

Торг 12 млн сауда көлемі және 500 мың пайдаланушы

1inch-ке келгенге дейін Дмитрий DeFi-marketplace-те Founding Designer қызметін атқарды, оның айтуынша, ол нөлден шамамен 12 миллион долларға дейін өсті. Содан кейін кофаундер Ерасылмен бірге ол dappsheriff — Web3-бедел мен ончейн шолуларына негізделген өнімді шығарды. Шамамен екі айдың ішінде жоба 500 мың пайдаланушыға жетті.

Бұл тәжірибе сандардың өздері үшін емес, рөлдің өзгеруіне байланысты маңызды болды. Осы кезде Дмитрий тек дизайнмен ғана айналысқан жоқ, бірақ нөлден бастап өнімдерді жасауға қатысты: ол жұмыс істейтін гипотезаларды іздеді, пайдаланушылардың мінез-құлқын бақылап, үнемі өнімнің белгісіздігі жағдайында жұмыс істеді.

Келесі мақсат 1inch болды.

Басқа компанияларға әрең жауап бере отырып, 1inch - ке қалай кіруге болады

Дмитрий түйіндемені жаппай жіберудің орнына іс жүзінде бір компанияға бәс тігуді шешті.

"Менің мақсатым 1inch-ке жету болды. Сол кезде мен басқа бос жұмыс орындарына әрең жауап бердім, бірақ 1inch-ке осындай барлық ставка жасадым", — деп еске алады ол.

Дайындық жеке бизнесті бастамас бұрын өнімді зерттеуге ұқсас болды.

Ол 1inch-тің өзін, нарықты, бәсекелестерді және пайдаланушы сценарийлерін зерттеді, өнімнің күшті жақтарын білді және жақсартуға болатын нүктелерді іздеді.

Осыдан кейін ол өзі туралы қысқа Loom бейнесін жазып, оны командаға жіберді. Содан кейін сынақ, бірнеше сұхбат және оффер болды.

Бүгінгі күні Дмитрий 1inch командасында крипто әмиянында жұмыс істейді-пайдаланушы Web3-пен өзара әрекеттесетін негізгі өнімдердің бірі.

Неліктен жақсы крипто әмиян блокчейнді жасыруы керек

Крипто әмиян-пайдаланушы мен Web3 арасындағы негізгі интерфейстердің бірі: ол арқылы адам транзакциялар жасайды, желілермен және DeFi протоколдарымен өзара әрекеттеседі және активтерді басқарады. Бұл жағдайда барлық техникалық күрделілік "сорғыштың астында"қалады.

"Жақсы Әмиян бақылау мен ашықтықты қамтамасыз етуі керек, бірақ әр қадамды блокчейн емтиханына айналдырмауы керек", — дейді Дмитрий.

Дәл осы принцип — ішіндегі күрделі инфрақұрылым және сыртындағы қарапайым өнім - кейінірек Lifted Finance негізін қалады.

Неліктен басқа DeFi өнімін іске қосу керек

Lifted Finance бір кенеттен инсайттың нәтижесінде пайда болған жоқ.

Дмитрий айтқандай, өнім бірнеше рет өзгерді. Команда тұрақты кірістілік нарығын зерттеді, пайдаланушылардың мінез-құлқын бақылап отырды және көптеген ықтимал қызықты DeFi стратегиялары нарықтың озық қатысушыларының шағын тобының құралы болып қала беретінін түсінуге тырысты.

Мәселе тәуекел, күрделілік және кірістіліктің өзіндік қатынасында болды.

Крипто өнімін пайдаланушы қосымша тәуекелдерге, әмияндарды пайдалану, желілерді таңдау, транзакциялар жүргізу және хаттамаларды түсіну қажеттілігіне тап болады. Сонымен қатар, жиынтық кірістілік көптеген жағдайларда әдеттегі қаржы құралдарынан, мысалы, американдық қазынашылық облигациялардан немесе ақша нарығының қорларынан айтарлықтай ерекшеленбеуі мүмкін.

DeFi-де жоғары кірістілік бар, дейді Дмитрий, бірақ оған жету әлдеқайда қиын.

Ол үшін пайдаланушы несиелеу және несие мөлшерлемелерін, өтімділікті, жою тәуекелдерін және әртүрлі хаттамалардағы шарттардың өзгеруін талдап, содан кейін позицияны үнемі қадағалап отыруы керек.

Дәл осы алшақтықты жабуға тырысады Lifted Finance.

Lifted Finance қалай жұмыс істейді

Егер сіз техникалық бөлшектерді алып тастасаңыз, идея келесідей: Lifted Finance тұрақтандырғыштардағы кірісті арттыруға мүмкіндік беретін стратегияларды автоматтандыруға тырысады.

Стаблкоиндер-бұл құны әдетте доллар сияқты дәстүрлі валютаға байланысты крипто-активтер.

Lifted Finance қолданатын механиктердің бірі деп аталады leverage looping.

Пайдаланушы StableCoin-ді DeFi протоколына орналастырады және ол үшін кіріс алады деп елестетіп көрейік. Осы активтің кепілімен ол басқа стейблкоинді төмен мөлшерлемемен алады, алынған қаражатты қайтадан орналастырады және циклды бірнеше рет қайталайды.

Егер қаражатты орналастыру кірістілігі қарыз құнынан жоғары болса, екі ставка арасында айырмашылық бар — spread. Операцияны қайталау ықтимал жиынтық кірісті арттыруға мүмкіндік береді.

Бірақ онымен бірге күрделілік артып келеді.

DeFi ставкалары тұрақты емес. Бүгін тиімді стратегия ертең жұмысын тоқтатуы мүмкін. Кірістілік төмендеуі мүмкін, қарыз құны өсуі мүмкін, ал өтімділік төмендеуі мүмкін.

Сондықтан, Lifted Finance-тің міндеті, құрылтайшының айтуынша, мұндай циклдарды автоматты түрде құру ғана емес. Алгоритм сәйкес актив жұптарын іздеуі керек, ставкалар мен тәуекелдердің өзгеруін қадағалап, позицияны оңтайландыруы керек.

Екі адамнан тұратын команда үшін бұл бөлік ең қиын бөліктердің бірі болды.

"Біз бір уақытта математика, алгоритм және тәуекелдерді басқару бойынша жұмыс жасадық", - дейді Дмитрий.

Және бұл түбегейлі ескерту: leverage тегін кірісті жасамайды. Ол стратегияның нәтижесін арттыра алады, бірақ сонымен бірге оның нарықтық өзгерістер мен тәуекелдерге сезімталдығын арттырады.

Неліктен Lifted Finance Solana-да салынуда

Өз өнімі үшін команда Solana - ны таңдады.

Дмитрий желінің басты артықшылығын екі сөзбен сипаттайды - "жылдам бағдарламаланатын ақша", яғни жылдам бағдарламаланатын ақша.

Ethereum капиталдың үлкен көлемін және тарихи артықшылығын сақтайды, деп атап өтті ол. Дегенмен, пайдаланушы немесе алгоритм көптеген операцияларды орындауы керек жаңа қаржылық қолданбалар үшін әрбір транзакцияның жылдамдығы мен құны үлкен мәнге ие болады.

Мұнда Solana компаға келудің басқа жиынтығын ұсынады.

"Жаңа сценарийлер мен жаңа ойыншылар туралы айтатын болсақ, Solana өте күшті балама болып көрінеді: ол жылдамдық, жұмыс жиілігі және жақсы пайдаланушы тәжірибесі маңызды өнімдерге арзанырақ, жылдамырақ және жақсырақ", — дейді Дмитрий.

Техникалық фактор аз-экожүйенің өзі.

Құрылтайшының айтуынша, Солананың айналасында жаңа өнімдермен және қаржылық механиктермен тәжірибе жасауға дайын белсенді қоғамдастық құрылды.

Бірақ қай блокчейн жеңетіні туралы емес, жаппай қолданушы оның қаржылық қосымшасының капотында қандай блокчейн жұмыс істейтінін байқай ма деген сұрақ әлдеқайда қызықты.

DeFi көрінбейтін болуы мүмкін

Бүгінгі күні DeFi протоколдарының көпшілігін пайдалану кем дегенде криптовалюталар туралы негізгі түсінікті қамтиды.

Сізге әмиян алу, желілермен жұмыс істеу, активтерді аудару, Хаттамаға қосылу, транзакцияларға қол қою және олармен байланысты тәуекелдерді түсіну қажет.

Дмитрий бес жылдан кейін бұл модель мүлдем басқаша көрінуі мүмкін деп санайды.

"Қазір көптеген хаттамалар әлі де озық пайдаланушыларға арналған құралдар жинағы сияқты. Келесі кезең-бұл күрделіліктің барлығы қарапайым адам ішкі механиканы түсінбестен қолдана алатын өнімдерге оралған кезде".

Яғни, сорғыштың астындағы қаржылық инфрақұрылымның өзі одан да күрделі болуы мүмкін, ал пайдаланушы интерфейсі, керісінше, оңайырақ.

Мұнда күтпеген жерден екі әлем арасындағы ынтымақтастық кеңістігі пайда болады, олар ұзақ уақыт бойы қарама-қайшылықтар ретінде қабылданды: банктер мен DeFi.

Егер банк DeFi интерфейсіне айналса ше

Дәстүрлі банктерде DeFi жобаларының көпшілігінде әлі жетіспейтін нәрсе бар: жаппай пайдаланушының сенімі, реттеуші инфрақұрылым және үлкен дистрибуция.

DeFi-дің тағы бір артықшылығы бар-ашық қаржылық инфрақұрылым, эксперименттердің жоғары жылдамдығы және жаңа капитал механикасын құру мүмкіндігі.

Бірақ екі жақтың да шектеулері бар.

DeFi көптеген пайдаланушылар үшін тым күрделі. Банктер өз кезегінде ондаған хаттамалар мен ончейн стратегияларының сарапшысы болудың қажеті жоқ.

Сәйкес Дмитрий, мүмкін сценарийлердің бірі — рөлдерді бөлу.

Банк немесе финтех қосымшасы клиентпен қарым-қатынасқа жауап бере алады: түсінікті интерфейс, сенім және өнімге қол жетімділік. DeFi - компания-сорғыш астындағы стратегия мен технологиялық инфрақұрылым үшін.

Содан кейін соңғы пайдаланушы үшін орталықтандырылмаған қаржымен өзара әрекеттесу криптпен өзара әрекеттесу сияқты көрінбеуі мүмкін.

Бұл Дмитрий әмиянмен жұмыс істегенде кездесетін мәселе: технология күрделене түсуі мүмкін, бірақ өнім пайдаланушыға бұл күрделілікті сезінуге міндетті емес.

Қазақстанға Web3-те көрнекті ойыншы болу үшін не қажет

Дмитрий Қазақстандағы Web3 дамуын оң бағалайды: елде ірі блокчейн-экожүйелер, биржалар мен инфрақұрылымдық компаниялар пайда болып, мемлекет пен бизнестің қызығушылығы артып келеді.

"Қазақстан Web3 - те көрнекті ойыншы болуы үшін капитал қажет. Капитал мықты бизнес, жаңашылдық және түсінікті ойын ережелері бар жерге келеді", - дейді Дмитрий.

Бұл ретте мамандардың өздері үшін география онша маңызды емес: Қазақстаннан әзірлеушілер, дизайнерлер мен фаундерлер қазірдің өзінде жаһандық нарық үшін өнімдер жасай алады.

Интерфейстерден қаржылық инфрақұрылымға дейін

Web3 өнімдерімен жұмыс істей отырып, Дмитрий олардың пайдаланушы үшін құндылығын анықтайтын нәрсеге көбірек көңіл бөлді: кірістілік қалай қалыптасады, тәуекелдерді қалай басқаруға болады және күрделі қаржылық механиканы түсінікті және қол жетімді ету.

Lifted Finance осы жолдың жалғасы болды. Defi — ді түсінікті етудің орнына, команда оның күрделілігінің бір бөлігін пайдаланушы тәжірибесінен алып тастауға тырысады-стратегияларды іздеуді, позициялар мен тәуекелдерді басқаруды автоматтандыру.

Мүмкін, DeFi дамуының келесі кезеңі дәл осылай болады: пайдаланушыға несиелік хаттамаларды, өтімділікті және кірісті алудың күрделі стратегияларын түсінудің қажеті жоқ-бұл жұмысты өнімнің өзі алады.